我们公司刚开始做转口贸易,听说背对背信用证和可转让信用证都能用,但不确定哪种更适合。背对背信用证好像更复杂,可转让信用证又怕风险高。请问这两种信用证在转口贸易中具体怎么选?哪种更能保障中间商的利益?
在转口贸易中,背对背信用证和可转让信用证较为常用。
背对背信用证是指中间商收到国外进口商开来的信用证后,要求原通知行或其他银行以原证为基础,另外开立一张内容相似的新信用证给另一受益人。它的好处在于能将进口商与实际供应商隔离,保障中间商利益,同时也让实际供应商有信用证收款保障。
可转让信用证是指信用证的受益人(第一受益人)可以要求授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行(统称“转让行”),或当信用证是自由议付时,可以要求信用证中特别授权的转让银行,将信用证全部或部分转让给一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证。这对中间商来说操作相对简便,直接将信用证权利转让部分给供应商。具体选择哪种,要结合转口贸易的具体情况、合作方信誉等综合考虑。
预支信用证也可考虑,它允许出口商在装货交单前支取部分或全部货款,对于资金周转有需求的转口贸易商来说,能解决前期资金问题。但要注意,若出口商最后无法交货,银行会向开证申请人追回预支款项。
循环信用证在转口贸易里也有用武之地。当转口贸易有持续且规律的货物交易时,循环信用证可多次循环使用,减少每次开证手续及费用,节省时间和成本。不过要注意循环条件和金额限制等条款。
即期信用证在转口贸易中能让出口商较快收款,只要提交符合信用证要求的单据,开证行就会立即付款。对转口贸易商资金回笼有好处,可降低收款风险。但单据审核严格,稍有不符可能遭拒付。
远期信用证对于转口贸易商在资金安排上有一定灵活性,进口商可在未来某个约定时间付款。不过出口商收款时间延迟,存在汇率波动风险,转口贸易商要综合考虑汇率走势等因素。
保兑信用证在转口贸易中能增加收款安全性,除开证行外,还有另一家银行对信用证加具保兑,若开证行无法付款,保兑行承担付款责任。但保兑行要收取保兑费,会增加成本。
备用信用证也可用于转口贸易,它主要起担保作用。当开证申请人未履行义务时,受益人可凭备用信用证规定的单据向开证行索偿。但使用时要注意其适用规则和条件。
对背信用证类似背对背信用证,它由中间商申请开立,以原证为基础向供应商开证。在保障中间商利益同时,让供应商有收款依据,不过操作较复杂,涉及多个信用证关系。